Діагноз на касі: НБУ дозволив банкам не обслуговувати дивних і нервових клієнтів

Про це свідчать дані з постанови НБУ №65, передають Українські Новини.

У зв’язку з набуттям чинності 28 квітня 2020 року нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу банки тепер зобов’язані у своїй діяльності застосовувати ризик-орієнтований підхід для оцінки та розуміння ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.

НБУ раніше оприлюднив нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу, яким, зокрема, встановлено індикатори підозрілості фінансових операцій.

Індикатори, які стосуються діяльності чи поведінки клієнта:

• не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його ділова діяльність (характер діяльності);

• ненадання інформації, потрібної для належної перевірки, або надання неповної або сумнівної інформації, яку важко перевірити;

• неможливо зв’язатися з клієнтом за наданою ним адресою або номером телефону і електронній пошті (особливо в короткі терміни після надання такої контактної інформації);

• клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток, потреба в яких не є зрозумілою чи не відповідає його бізнес-потребам;
• клієнт нервує без зрозумілих ​​причин або проявляє нетипову поведінку;
• клієнт демонструє незвичайну зацікавленість вимогами законодавства в сфері фінмоніторингу і внутрішньої системи фінансового моніторингу банку;
• клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як банк запитав у нього відповідні підтверджувальні документи або роз’яснення;
• клієнт наполягає на терміновості проведення фінансової операції, демонструючи нервову поведінку, без наявності очевидних на те підстав;
• клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції незвичайним або підозрілим способом;
• рахунками декількох клієнтів, між якими немає логічно з’ясовних взаємозв’язків, управляє один і той же представник;
• подаючи заявку на отримання платіжної картки поштою, клієнт зазначає адресу, яка невідома банку;
• клієнт постійно наполягає на обслуговуванні в одного працівника банку тощо. З 28 квітня Національний банк знизив з 15 тис. гривень до 5 тис. граничну суму грошових переказів без ідентифікації клієнтів банків.